知っておきたい投資信託の基礎知識投資信託の選び方

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投資信託の選ぶポイント2、リスクやリターン率のバランス

2008 / 11 / 03 ( Mon )

投資信託を選ぶ際、何を基準として投資信託を選べばいいのか？誰もが、思っているはずです。

その、を選ぶ基準を７項目に別けて紹介していきたいと思います。

今回は、第２回目として「リスクとリターン率のバランス」について説明していきたいと思います。

投資信託を選ぶときには、リスクやリターン率のバランスを考えたほうがいいといわれています。

まず、投資信託の商品というのもそのもの自体がリスクのある商品だといわれています。

よく耳にするのが投資信託は、ハイリスクでハイリターンだということを耳にします。
ローリスクでローリターンというファンドも中にはあるかもしれません。

投資信託のリスクとリターンとはどのようなものでしょうか。
投資信託を選ぶときにはリスクとリターン率おバランスと入ったもののリスクとリターンがわからなければ意味がありません。

リターンというのは、ファンドが一定期間にどれくらい値上がりするのかということを収益率に換算したものです。

値上がり以外にも値下がりにも対応しています。

一般的には、基準価額の値上がり分に投資信託分配金の受け取れる分を足したものが年率で表示されています。

そして投資信託のリスクというのは危険性ですが、損失の事という意味として理解されてもいいと思います。

投資信託ではリターンが大きいと見込まれているということは実はリスクも高いということになっています。

そしてリターンが小さいということは、リスクも低めと考えられています。
投資信託を選ぶときには、最悪のリスクを自分がどの程度負担することが出来て、リスクにあったリターン率のバランスを考えて選ぶということが一番大切だと思います。

リスクとリターンは常に比例しているということを忘れずに投資信託を選びましょう。

「リスク率」と「リターン率」のバランスを考えて投資することが重要になってくると言うことです。

また、リスク率とリターン率を考える上で「ポートフォリオ」「シャープレシオ」と言うことも学んでいかないといけませんが、これはまた個別に説明をしていきます。

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